Kosten en lasten

Waarom een sectie over 'Kosten en lasten' op uw transactiesite?

De herziene Richtlijn van de Europese Unie (EU) betreffende de markten voor financiële instrumenten (MiFID II) wil u beter informeren en beschermen. Daarom verstrekken wij u, wanneer van toepassing, via een Key Information Document (KID) transparante informatie over de kenmerken, risico’s en kosten van elk instrument, alsook de kosten voor de dienstverlening. Wanneer u op onze transactiesite het voorbeeld bekijkt van uw koop- en verkooptransacties krijgt u een nieuw kader 'Kosten en lasten' te zien. De volgende vragen geven u meer informatie over dit kader.

Wat zijn de kosten en lasten van de beleggingsdienst?

Dit zijn de geraamde maximumkosten van een transactie (kosten van het financieel instrument niet meergerekend) volgens de geldende tarieven en belastingen. Deze kosten omvatten transactiekosten, waaronder makelaarslonen, eventuele taksen, taksen op transacties en wisselkosten, terugkerende kosten zoals bewaarloon, zegelrechten, instap- en uitstapkosten betaald aan de fondsbeheerder.

De kosten verbonden aan de beleggingsdienst omvatten ook de kosten voor nevendiensten zoals onderzoekskosten, eenmalige kosten en marginale kosten.

Wat zijn de kosten en lasten van het financieel instrument?

Dit zijn de geschatte maximumkosten voor het instrument in de veronderstelling dat het instrument een jaar wordt aangehouden. Deze kosten omvatten de eenmalige transactiekosten (in- en uitstapkosten, taksen, enz.), de terugkerende kosten (servicekosten, taksen, enz.), de prestatiekosten die aan de beheerder van het instrument worden toegerekend, de eenmalige kosten zoals de distributiekosten en de marginale kosten die de prestatievergoedingen omvatten.

Voor meer informatie verwijzen we naar het Key Information Document (KID) van het financiële instrument, indien van toepassing, dat beschikbaar is op de transactiesite onder 'Documenten' op de pagina van het instrument.

Er zijn geen kosten verbonden aan het instrument voor aandelen, obligaties en opties.

Wat zijn de kosten en retrocessies?

Dit is het geschatte bedrag van de retrocessies die Keytrade Bank int, in de veronderstelling dat het fonds een jaar wordt aangehouden. Deze kosten zijn al inbegrepen in de prijs van het fonds.

Wat is het verschil tussen eenmalige kosten (one-off) en lopende kosten (ongoing)?

Eenmalige kosten zijn de kosten die bij de aankoop of verkoop van het instrument betaald worden. Lopende kosten zijn de kosten die de belegger moet betalen zolang het financiële instrument in zijn bezit is. De lopende kosten worden geraamd op basis van de veronderstelling dat het instrument een jaar wordt aangehouden.

Wat is de impact van de kosten op het rendement?

De impact van de kosten op het rendement wordt weergegeven bij de aankoop van effecten. Hierin wordt de impact van de kosten op het rendement bij doorverkoop na 1 , 3 of 5 jaar opgenomen. De kosten worden geraamd op basis van een verkoop van de volledige gekochte positie met nulrendement.

Zijn de kosten en lasten van het instrument van toepassing op alle financiële instrumenten?

Neen, de kosten en lasten met betrekking tot het instrument gelden niet voor aandelen, obligaties en opties.

Hoe worden de percentages in het rapport berekend?

Het percentage geeft het aandeel van de servicekosten ten opzichte van de koers van het instrument weer.

Voor meer informatie over de toepasselijke kosten en taksen verwijzen we u naar de rubriek 'Tarieven, interesten en taksen' op onze pagina Documenten.