Keyprivate : gestion du portefeuille

Comment mon portefeuille Keyprivate est-il géré ?

Votre portefeuille Keyprivate est géré de manière discrétionnaire par Keytrade Bank, selon une approche disciplinée basée sur votre profil de risque et les principes de diversification. Cette gestion inclut un suivi régulier de l’allocation ainsi que des ajustements lorsque cela est nécessaire.

Pourquoi faut-il parfois rééquilibrer le portefeuille ?

Les différentes classes d’actifs évoluent de manière indépendante sur les marchés financiers. Avec le temps, cela peut modifier la répartition initiale du portefeuille par rapport à celle définie pour votre profil de risque. Le rééquilibrage permet donc de maintenir une allocation cohérente, de contrôler le niveau de risque et de préserver la stratégie d’investissement dans la durée.

À quelle fréquence mon portefeuille est-il rééquilibré ?

Votre portefeuille est analysé au minimum une fois par mois. Lors de cette analyse, Keytrade Bank compare la répartition actuelle de votre portefeuille avec la répartition cible correspondant à votre profil de risque. Si certains écarts dépassent des seuils prédéfinis, un rééquilibrage est effectué afin de ramener le portefeuille vers sa structure optimale.

En cas de versement supplémentaire, les nouveaux fonds sont directement investis dans les actifs sous-représentés afin de réduire les coûts de réallocation.

Dans quels types d’actifs mon portefeuille est-il investi ?

La stratégie d’investissement repose sur une large diversification entre plusieurs grandes classes d’actifs :

• les actions internationales, via des ETF diversifiés ;
• les obligations, qui contribuent à stabiliser le portefeuille ;
• les matières premières, notamment l’or et les métaux stratégiques.

Une poche de liquidités est également présente pour assurer la gestion technique du portefeuille et le paiement des frais.

La composition du portefeuille est adaptée à votre profil de risque et ajustée régulièrement afin de maintenir une allocation cohérente dans le temps.

À quelle fréquence les investissements sont-ils réalisés dans Keyprivate ?

En principe, une fois par semaine. Cela signifie que les liquidités présentes sur votre portefeuille sont investies lors de la prochaine fenêtre d’investissement hebdomadaire.

Comment suivre les performances de mon portefeuille ?

Via l’app Keytrade Bank ou via notre site transactionnel. Votre tableau de bord vous permet de consulter la valeur de votre portefeuille, sa performance globale ainsi que son évolution dans le temps.

Les informations sont mises à jour en temps réel afin de vous offrir une vision claire, précise et actualisée de votre investissement.

Comment puis-je accéder aux vidéos mensuelles ?

Toutes les vidéos mensuelles sont consultables sur cette page.

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