Uw resultaat

Doelstellingen Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) van bedrijven die werkzaam zijn in de sector van de duurzame energie. Duurzame energiebedrijven zijn bedrijven die zich bezighouden met alternatieve energie en energietechnologieën zoals beschreven in het prospectus. De Beleggingsadviseur (BA) beoordeelt de bedrijven op basis van hun vermogen om de risico's en kansen in verband met het thema duurzame energie te beheren en hun risico's en potentieelfactoren op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Het Fonds belegt niet in bedrijven die zijn geclassificeerd in de volgende sectoren (zoals gedefinieerd door de Global Industry Classification Standard): steenkool en verbruiksgoederen; exploratie en productie van olie en gas; en geïntegreerde olie- en gasbedrijven. Het Fonds hanteert een 'best in class'-benadering voor duurzaam beleggen. Dit betekent dat het Fonds de beste emittenten selecteert (vanuit ESG-oogpunt) voor elke relevante activiteitensector (zonder enige activiteitensector uit te sluiten). Meer dan 90% van de emittenten van effecten waarin het Fonds belegt, heeft een ESG-rating of is geanalyseerd voor ESG-doeleinden. Het Fonds kan een beperkte blootstelling verkrijgen aan emittenten die niet voldoen aan de criteria voor duurzame energie en/of ESG. De BA kan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten (FDI's) (d.w.z. beleggingen waarvan de koersen zijn gebaseerd op een of meer onderliggende activa) voor beleggingsdoeleinden om de beleggingsdoelstelling van het Fonds te behalen en/of om het risico binnen de portefeuille van het Fonds te verminderen, beleggingskosten te verminderen en extra inkomsten te genereren. Het Fonds kan, via FDI's, een wisselende mate van markthefboomwerking genereren (d.w.z. waarbij het Fonds een marktblootstelling verkrijgt die hoger ligt dan de waarde van zijn activa). Een ESG-rating of -analyse waarnaar hierboven wordt verwezen, is alleen van toepassing op de onderliggende effecten van FDI's die door het Fonds worden gebruikt. Het Fonds wordt actief beheerd. De BA kan naar goeddunken de beleggingen van het Fonds selecteren en wordt daarbij niet beperkt door enige referentie-index. De MSCI All Countries World Index moet door beleggers worden gebruikt om de prestaties van het Fonds te vergelijken. De gewogen gemiddelde ESG-rating van het Fonds zal hoger zijn dan de ESG-rating van de MSCI ACWI nadat ten minste 20% van de effecten met de laagste rating uit de MSCI ACWI is verwijderd. De prijs van de effecten met een aandelenkarakter fluctueert dagelijks en kan worden beïnvloed door factoren die effect hebben op de prestaties van de individuele bedrijven die de effecten uitgeven, maar ook door dagelijkse bewegingen op de aandelenmarkt en bredere economische en politieke ontwikkelingen die ook weer van invloed kunnen zijn op de waarde van uw belegging. Het rendement op uw belegging in het Fonds is direct gerelateerd aan de waarde van de onderliggende projecten, minus de verkoopkosten (zie 'Wat zijn de kosten?' hieronder). De relatie tussen het rendement op uw belegging, hoe dit wordt beïnvloed en hoe lang u uw belegging aanhoudt, wordt onderstaand beschreven (zie 'Hoe lang moet ik het aanhouden en kan ik mijn geld eerder terugtrekken?'). De bewaarder van het Fonds is The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg Branch. Nadere informatie over het Fonds vindt u in het meest recente jaarverslag en de meest recente halfjaarverslagen van het BlackRock Global Funds. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Engels en in bepaalde andere talen. U vindt de documenten, evenals andere (praktische) informatie, waaronder de koersen van de rechten op deelneming, op de website van BlackRock op: www.blackrock.com of door te bellen naar het Internationale Beleggersserviceteam op +44 (0) 20 7743 3300 Uw aandelen zijn niet-uitkeringsaandelen (d.w.z. dividendopbrengsten zullen in de waardeberekening ervan worden opgenomen). Uw aandelen zijn uitgedrukt in US-dollar, de basisvaluta van het Fonds. U kunt dagelijks uw aandelen kopen en verkopen. De minimale initiële belegging voor deze aandelenklasse is 5.000 USD of de tegenwaarde hiervan in een andere valuta.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstelling: RobecoSAM Smart Materials Equities is een actief beheerd fonds dat wereldwijd belegt in bedrijven die innovatieve materialen en procestechnologieën leveren. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling in de zin van Artikel 9 van de Verordening (EU) 2019/2088 van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector. De strategie integreert duurzaamheidscriteria in het aandelenselectieproces en via een themaspecifieke duurzaamheidsbeoordeling. De portefeuille wordt samengesteld op basis van een in aanmerking komend beleggingsuniversum van bedrijven met een bedrijfsmodel dat bijdraagt aan de thematische beleggingsdoelstellingen. De beoordeling van de relevante SDG's is gebaseerd op een intern ontwikkeld raamwerk. Voor meer informatie hierover, zie www.robeco.com/si. Het fonds streeft ernaar een beter rendement te behalen dan de index. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling volgens Artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU. Het fonds stimuleert oplossingen om de hulpbronintensiteit in de economie te verminderen door te beleggen in efficiëntere, schaalbare materialen die gedurende de levensduur een lagere uitstoot hebben. Daarbij belegt het fonds voornamelijk in bedrijven die bijdragen aan de volgende Sustainable Development Goals (SDG's) van de VN: Waardig werk en economische groei, Industrie, innovatie en infrastructuur, Duurzame steden en gemeenschappen, Verantwoorde consumptie en productie, en Klimaatactie. Het fonds integreert factoren op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and governance; ESG) in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, doelen voor CO2-reductie en stemmen bij volmacht. Benchmark: MSCI World Index TRN De meeste aandelen die we selecteren maken deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de Benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het fonds kan wel ter vergelijking gebruikmaken van een benchmark. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de Benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de Benchmark. De Benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de duurzame doelstelling van het fonds. Het Subfonds maakt gebruikt van een Custom Climate Transition Benchmark om het CO2-profiel van het Subfonds te monitoren. De Custom Climate Transition Benchmark is in overeenstemming met de duurzame beleggingsdoelstelling van het Subfonds voor een lage CO2-uitstoot. De index verschilt van een algemene marktindex in die zin dat de marktindex qua methodologie geen rekening houdt met criteria voor afstemming op het Akkoord van Parijs op het gebied van de uitstoot van broeikasgassen en gerelateerde uitsluitingen. Het fonds streeft naar het behalen van outperformance door posities in te nemen die afwijken van de benchmark. SFDR-artikel: 9 Valutarisico: Het fonds mag een actief valutabeleid voeren om extra rendement te genereren en mag hiervoor valuta-afdekkingstransacties aangaan. Dividendbeleid: Vermogensaanwas

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.nnip.com/library. Het fonds belegt voornamelijk in obligaties en geldmarktinstrumenten die luiden in euro van uitgevende instellingen die duurzame ontwikkeling nastreven en daarbij rekening houden met beginselen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur. Om te bepalen wat ons in aanmerking komende duurzame universum is, worden ondernemingen onderworpen aan een uitsluitingsscreening. Ondernemingen waar sprake is van ernstig en structureel controversieel gedrag, worden uitgesloten. Wij beleggen niet in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten zoals, maar niet beperkt tot, de ontwikkeling, de productie en het onderhoud van of de handel in controversiële wapens, de productie van tabakswaren, steenkoolwinning en/of teerzandproductie. Daarnaast gelden er strengere beperkingen voor beleggingen in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten die verband houden met kansspelen, wapens, volwassenenentertainment; bont & speciaal leer, boringen in het noordpoolgebied en schalieolie & -gas. Het fonds belegt voornamelijk in een gespreide portefeuille van bedrijfsobligaties (exclusief financiële fondsen) van hoge kwaliteit (met een rating van AAA tot BBB-) die luiden in euro. Het fonds kan een beperkt percentage beleggen in financiële fondsen en in bedrijfsobligaties waaraan een groter risico en daardoor ook een hogere opbrengst is verbonden (met een rating lager dan BBB-). Gemeten over een periode van enkele jaren streven wij ernaar om beter te presteren dan de benchmark Bloomberg Euro Aggregate Corporate ex Financials. De benchmark is een brede weergave van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook obligaties bevatten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd, waarbij de nadruk ligt op de selectie van ondernemingen. Ons selectieproces omvat zowel een financiële analyse als een ESG-analyse (Environmental, Social & Governance). De nadruk van de analyse gedurende het selectieproces ligt op ondernemingen die naast hun financiële doelstellingen een beleid van duurzame ontwikkeling voeren. Wij combineren deze analyse met een bredere marktanalyse om de optimale portefeuille samen te stellen. Wij streven ernaar optimaal gebruik te maken van de verschillen tussen obligatiewaarderingen binnen een sector en van waarderingsverschillen tussen sectoren en verschillende kwaliteitssegmenten (ratings). De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Aangezien het specifieke risico van een uitgevende instelling een belangrijke factor is voor het rendement, onderwerpen wij alle uitgevende instellingen in het belegbare universum aan een grondige analyse van het zakelijke en financiële risico. Met het oog op risicobeheer worden limieten gehanteerd voor afwijkende posities op het niveau van uitgevende instellingen, sectoren en ratings ten opzichte van de benchmark. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risicoen rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen Doelstelling Verhoging van de waarde van uw belegging en tegelijkertijd streven naar een positieve ecologische en sociale impact. Referentie-index MSCI AC World (EUR), een index die geen rekening houdt met ecologische, sociale en governance-factoren (ESG). Gebruikt voor risicobewaking, prestatiedoelstelling en prestatiemeting. Portefeuille Het Compartiment belegt voornamelijk in aandelen van bedrijven die actief zijn in schone energie, water, landbouw, bosbouw en andere segmenten van de milieu-waardeketen. Het Compartiment kan wereldwijd beleggen, ook in opkomende markten en op het Chinese vasteland. Derivaten en gestructureerde producten Het Compartiment kan derivaten gebruiken om verschillende risico's te verminderen (hedging) en voor efficiënt portefeuillebeheer. Het kan gestructureerde producten gebruiken om posities in portefeuilleactiva te verkrijgen. Valuta van het Compartiment EUR Beleggingsproces In zijn actieve beheer van het Compartiment past de beleggingsbeheerder een combinatie van markt- en fundamentele bedrijfsanalyse toe om effecten te selecteren die naar zijn mening gunstige groeiperspectieven tegen een redelijke prijs bieden. De vermogensbeheerder beschouwt ESG-factoren als een kernelement van zijn strategie door ernaar te streven voornamelijk te beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan een ecologische doelstelling en tegelijkertijd activiteiten te vermijden die een negatief effect hebben op de samenleving of het milieu. De stemrechten worden systematisch uitgeoefend en er kan engagement plaatsvinden bij bedrijven om ESGpraktijken positief te beïnvloeden. Raadpleeg voor nadere informatie ons uitsluitingskader in het Beleid voor Verantwoord Beleggen*, productcategorie SFDR: artikel 9. De portefeuillesamenstelling is niet beperkt ten opzichte van de benchmark, zodat de gelijkenis van de prestaties van het Compartiment met die van de benchmark kan variëren.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen: Het fonds streeft ernaar de waarde van uw beleggingen op middellange tot lange termijn te vergroten en tegelijkertijd de positieve impact op de maatschappij en het milieu te maximaliseren. Het fonds heeft duurzame beleggingen tot doel zoals beschreven in artikel 9 van de SFDR. Het fonds belegt in een evenwichtige mix van obligaties (inclusief impact- en andere bedrijfsobligaties en staatsobligaties) en aandelen van bedrijven in ontwikkelde landen. Deze bedrijven en de opbrengsten van de impact- en bedrijfsobligaties moeten bijdragen aan, of projecten financieren in, ten minste één van de door Triodos gedefinieerde transitiethema's: duurzame voeding en landbouw, hernieuwbare grondstoffen, circulair economie, duurzame mobiliteit en infrastructuur, welvarende en gezonde mensen, innovatie voor duurzaamheid, of inclusieve samenleving. Emittenten die niet voldoen aan de duurzaamheidsnormen van Triodos worden uitgesloten van beleggingen. Obligaties kunnen worden uitgegeven door rechtspersonen of overheden. Alle obligaties moeten investment grade zijn en luiden in EUR. Het rendement van het fonds wordt enerzijds bepaald door rente- en dividendinkomsten uit beleggingen minus de beheerskosten van het fonds en anderzijds door de koersveranderingen van de beleggingen, inclusief valuta-effecten voor de aandelen. Het rendement van het fonds is in grote mate afhankelijk van rente- en valutaontwikkelingen en marktbewegingen. Het fonds wordt actief beheerd. Het vergelijkt zijn rendement met de MSCI World Index (50%), de iBoxx Euro Corporates Overall Total Return (30%) en de iBoxx Euro Eurozone Sovereign 1-10 Total Return (20%), maar tracht die niet te repliceren of te overtreffen. Het fonds kan afwijken van de benchmark omdat het alleen in bedrijven en obligaties investeert die aan strikte duurzaamheidscriteria voldoen.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen: Het subfonds streeft ernaar de referentie-indicator (de Stoxx 600 NR (EUR) Index) over een periode van meer dan vijf jaar te verslaan. Daarnaast streeft het ernaar duurzaam te beleggen om langetermijngroei te realiseren. Het subfonds is een Europees aandelensubfonds en belegt ten minste 75% van zijn activa in aandelen uit de Europese Economische Ruimte. Daarnaast kan het subfonds maximaal 25% van zijn activa beleggen in aandelen uit OESO-landen buiten de Europese Economische Ruimte. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De beheerder kan als rendementsbron relatieve-waardestrategieën toepassen met als doel te profiteren van de relatieve waarde van verschillende instrumenten. Ook kunnen via derivaten short-posities worden ingenomen. Het subfonds gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden, of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): valuta's, obligaties, aandelen (alle kapitalisaties), ETF's, dividenden, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Dit subfonds is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het subfonds is ten minste gedeeltelijk van de referentie-indicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het subfonds is niet afhankelijk van de Referentie-indicator; de posities en wegingen van het subfonds kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de Referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstelling: Robeco Global Consumer Trends is een actief beheerd fonds dat belegt in aandelen uit ontwikkelde en opkomende landen over de hele wereld. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het fonds belegt in een aantal structurele groeitrends in de consumentenbestedingen. De eerste is de 'digitale transformatie van consumptie'. De tweede trend is de groei van de 'opkomende middenklasse'. De derde trend richt zich op het toenemende belang van 'gezondheid en welzijn'. De fondsmanagers proberen aandelen van de structurele winnaars binnen deze trends te selecteren. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI All Country World Index (Net Return, EUR) De meeste aandelen die we selecteren maken deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de Benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan de Benchmark, maar het fonds kan wel ter vergelijking gebruikmaken van een benchmark. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de Benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de Benchmark. De Benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het fonds bevordert. Het fonds streeft naar het behalen van outperformance door posities in te nemen die afwijken van de benchmark. SFDR-artikel: 8 Valutarisico: Het fonds kan valuta-afdekkingstransacties aangaan. Gewoonlijk worden geen valuta-afdekkingen toegepast. Dividendbeleid: Vermogensaanwas

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen De activa van het fonds ?Aphilion Q² - Equities? zijn hoofdzakelijk belegd in aandelen of daarmee vergelijkbare effecten van landen die tot de OESO behoren, hoofdzakelijk West Europa, de Verenigde Staten en Japan. Het fonds streeft ernaar meer dan 95% belegd te zijn in de aandelenmarkten, maar houdt ook altijd een klein percentage liquiditeiten aan om een flexibel portefeuillebeheer toe te laten. De activa worden belegd met het oog op waardevermeerdering op middellange termijn. De basisfilosofie van het beheer is het zoeken naar interessant gewaardeerde aandelen en sectoren die een beter dan gemiddeld rendement kunnen genereren en zo de doelstelling van waardevermeerdering op middellange termijn het best kunnen garanderen. De onderliggende beleggingen van dit financieel product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten. De referentie-index is de Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index in euro. De referentie-index wordt niet exact gekopieerd (actief beheer), maar dient als objectieve vergelijkingsbasis voor de beleggingsprestaties van het fonds. De samenstelling van de portefeuille kan volledig afwijken van de samenstelling van de referentie-index. De door het fonds geïnde dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het fonds.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen: Beleggingsdoelstelling Het Fonds streeft naar een maximaal totaalbeleggingsrendement door een toename in de waarde van zijn beleggingen te bewerkstellingen, inkomsten te genereren en valutawinsten te realiseren op de middellange tot lange termijn. Beleggingsbeleid Het Fonds streeft een actief beheerde beleggingsstrategie na en belegt hoofdzakelijk in: ? obligaties van elke kwaliteit (inclusief obligaties van lagere kwaliteit zoals effecten zonder investment grade) uitgegeven door overheden, overheidsgerelateerde of bedrijfsentiteiten in ontwikkelde of opkomende markten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in: ? door hypotheken en activa gedekte effecten ? obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank ? China via Bond Connect of rechtstreeks (minder dan 30% van de activa) ? effecten in gebreke (beperkt tot 10% van de activa) ? deelbewijzen in andere beleggingsfondsen (beperkt tot 10% van de activa) Het Fonds kan derivaten gebruiken voor afdekking, efficiënt portefeuillebeheer en/of beleggingsdoeleinden, die worden gebruikt als een instrument voor actief beleggingsbeheer om blootstelling aan markten te verwerven. Door de flexibele en opportunistische aard van de strategie kan het beleggingsteam inspelen op verschillende marktomstandigheden. Bij het nemen van beleggingsbeslissingen maakt het beleggingsteam gebruik van diepgaande research over verschillende factoren die obligatiekoersen en de waarde van valuta's kunnen beïnvloeden. Het Fonds kan inkomsten uitkeren met inachtneming van kosten. Hoewel dit kan leiden tot het uitkeren van meer inkomsten, kan dit ook vermogensafname tot gevolg hebben. De benchmark van het Fonds is de Bloomberg Multiverse Index. De benchmark wordt uitsluitend gebruik als referentie, zodat Beleggers de prestaties van het Fonds kunnen vergelijken, en de benchmark wordt evenmin gebruikt als beperking voor de samenstelling van de portefeuille van het Fonds, noch als prestatiedoelstelling die het Fonds moet overtreffen. Het Fonds kan afwijken van de benchmark. Beleid inzake aandelenklassen De inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden gekapitaliseerd, met een stijging van de waarde van de aandelen tot gevolg. Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders U kunt de verkoop van uw aandelen aanvragen op elke werkdag in Luxemburg.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen - De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn en inkomsten te verwezenlijken. - Het Fonds zal voornamelijk beleggen in schuldinstrumenten die luiden in euro. - Het Fonds zal beleggen in schuldinstrumenten (inclusief voorwaardelijk converteerbare effecten) die zijn uitgegeven door overheden of bedrijven uit de hele wereld. - Het Fonds kan beleggen in schuldinstrumenten die in financiële nood verkeren (noodlijdende effecten). - Het Fonds kan ook blootstelling verwerven aan gesecuritiseerde schuld. - Het Fonds kan in aanzienlijke mate gebruikmaken van derivaten (complexe instrumenten) teneinde (i) het risico te verminderen en/of extra kapitaal of inkomsten te genereren en/of (ii) de beleggingsdoelstellingen van het Fonds te verwezenlijken door diverse hefboomeffecten te genereren (d.w.z. waar het Fonds marktblootstelling verkrijgt voor meer dan de nettovermogenswaarde van het Fonds). - Het Fonds wordt actief beheerd en wordt niet beperkt door de benchmark, de Bloomberg Euro Aggregate Index (totaalrendement), die wordt gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Aangezien de benchmark een geschikte graadmeter voor de beleggingsstrategie is, is het echter waarschijnlijk dat het merendeel van de emittenten in het Fonds tevens een component van de benchmark is. Aangezien het Fonds actief wordt beheerd, zal deze overlapping veranderen en kan deze bewering van tijd tot tijd worden gewijzigd. - Het Fonds heeft een ruime bevoegdheid wat betreft de samenstelling van de portefeuille, en daardoor zullen de risico- en rendementskenmerken van het Fonds naar verwachting in de loop van de tijd wezenlijk verschillen van de benchmark. - Raadpleeg de in het verleden behaalde resultaten van het Fonds die zijn gepubliceerd op de website van Invesco Management S.A, waar een benchmark zal worden weergegeven indien relevant. - Het Fonds promoot criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zoals bedoeld in Artikel 8 van de Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. - U kunt aandelen in het Fonds op elke handelsdag kopen en verkopen, zoals gedefinieerd in het Prospectus. - Inkomsten uit uw belegging worden halfjaarlijks uitbetaald.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen De doelstelling van het Product is een rendement op jaarbasis te bieden dat hoger is dan de referentie-index. Referentiewaarde-index: De referentiewaarde wordt uitgedrukt in de valuta van de Klasse. De referentiewaarde van het Product bestaat uit de 50% of the Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return Index en de 50% of the Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury Total Return Index. De referentiewaade-index dient uitsluitend ter vergelijking. Het Product is actief beheerd. Beleggingsbeleid: De Beleggingsbeheerder zal systematisch milieu-, sociale en governancefactoren (ESG) in zijn financiële analyse opnemen om de effecten van de portefeuille te selecteren. Ten minste 90% van de schuldeffecten en geldmarktinstrumenten of die uitgegeven door "opkomende" landen zal binnen de portefeuille een ESG-rating krijgen. Aan het einde van dit proces zal het Product een ESG-rating hebben die hoger is dan die van zijn beleggingsuniversum. Bovendien omvat het veiligheidsselectieproces ook een negatieve filter om bedrijven uit te sluiten die bijdragen aan de productie van controversiële wapens, overeenkomstig de internationale verdragen op dit gebied, alsook bedrijven die te maken hebben met activiteiten in verband met thermische kolen of tabak, overeenkomstig het uitsluitingsbeleid van Edmond de Rothschild Group, dat op zijn website te vinden is: https://www.edmond-de-rothschild.com/en/Pages/Responsible-investment.aspx. Het Product valt onder artikel 8 (1) SFDR omdat het een combinatie van ESG-kenmerken promoot, hoewel er geen referentiebenchmark is aangewezen om de milieu- of sociale kenmerken te bereiken. Met het oog op zijn ESG-strategie promoot het Product milieukenmerken, maar belegt het niet in ecologisch duurzame economische activiteiten. De onderliggende beleggingen van dit financieel product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten, in de context van de Taxonomie-verordening. De beleggingsbenadering van het product combineert zowel top-down- als bottom-up-factoren. Als zodanig profiteert het product van de complementaire vaardigheden van de Beleggingsbeheerder, die relevante macro-economische analyses combineert met specifieke vaardigheden op het gebied van obligatieselectie in elk vastrentend marktsegment. Het Product kan tot 100% van zijn nettovermogen aanhouden in effecten die uitgegeven zijn in andere valuta's dan de euro. Het uit deze beleggingen voortvloeiende valutarisico zal systematisch worden afgedekt. Het Product kan tot 20% van zijn nettovermogen beleggen in onshore RMB (CNY) luidende schuldeffecten. Onshore schuldeffecten in RMB (CNY) kunnen effecten omvatten die zowel direct op de Chinese interbank bond market (CIBM) als op Chinese beurzen worden verhandeld. Deze beleggingen zullen worden gedaan via het Bond Connect programma. De gewijzigde looptijd van het product kan variëren van -2 tot 8. Het Product kan gebruik maken van afgeleide financiële instrumenten om zijn beleggingsdoelstelling te bereiken. Door het gebruik van derivaten kunnen deze strategieën een relatief hoge hefboom hebben. Tot 10% van zijn nettovermogen kan het Product beleggen in rechten van deelneming of aandelen van ICBE's of andere beleggingsfondsen. Inkomstenspreiding: Kapitalisatie

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstelling: Het fonds streeft naar vermogensgroei op termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt ten minste 70% van zijn vermogen in schuldbewijzen van opkomende markten, uitgegeven door overheden, semioverheden, banken, financiële instellingen en bedrijfsentiteiten. Het fonds kan ook in ondergeschikte mate beleggen in andere soorten schuldbewijzen, aandelen, schuldbewijzen van lagere kwaliteit en, in ondergeschikte mate, geldmarktinstrumenten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van bedrijven met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: Genoteerde Chinese onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 30% (in totaal) hybride obligaties en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in CoCo's Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen. Het fonds is niet gebonden aan beperkingen inzake het percentage dat het kan beleggen in effecten of emittenten onder beleggingskwaliteit. De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds maakt de Beleggingsbeheerder gebruik van interne onderzoeks- en beleggingscapaciteiten om geschikte kansen te identificeren bij obligatie-emittenten, sectoren, geografische gebieden en effectentypes. Dit kan een evaluatie inhouden van de kredietwaardigheid van obligatie-emittenten, naast macro-economische factoren en waarderingen. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-factoren bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-factoren houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Via het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat emittenten en landen waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie ?Beleid inzake duurzaam beleggen en ESG-integratie?. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index - Global Diversified, een index die geen rekening houdt met ESG-kenmerken. Gebruikt voor: beleggingsselectie, risicobewaking en rendementsvergelijking. Basisvaluta: EUR Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fil.com. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelityinternational.com. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Gespreid fonds. Het compartiment tracht over de aanbevolen beleggingstermijn een hoger rendement te realiseren dan de samengestelde index 20% Eurostoxx 50 + 80% FTSE MTS Global, berekend met herbelegging van dividenden. Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat het compartiment een discretionaire beheerstijl heeft en criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) hanteert. De algemene beleggingsstrategie van het compartiment is gericht op het verbeteren van het rendement op een vermogensbelegging door het actief beheer van een portefeuille van aandelen en vastrentende producten in euro's. Het compartiment streeft ernaar een alternatief te bieden voor beleggingen in obligaties en converteerbare obligaties (rechtstreeks of via beleggingsfondsen) en een alternatief voor in euro's uitgedrukte fondsen met kapitaalgarantie. Het compartiment biedt echter geen garantie op het belegde kapitaal. Het compartiment wordt beheerd volgens verantwoorde en duurzame principes en promoot ecologische of sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van de SFDR. Op deze manier wordt in het beleggingsproces en de daaruit volgende aandelen- en obligatieselectie rekening gehouden met interne scores voor maatschappelijk verantwoord ondernemen (SRI) die zijn onderverdeeld in vier aspecten: (i) aandeelhoudersverantwoordelijkheid, (ii) milieuverantwoordelijkheid, (iii) verantwoordelijkheid ten aanzien van werknemers, (iv) en maatschappelijke verantwoordelijkheid - en de duurzaamheid van de bedrijven. In lijn met maatschappelijk verantwoord beleggingsbeheer (?SRI?) worden emittenten ook geselecteerd op basis van ESG-criteria, waarbij minstens 20% van de slechtste emittenten van aandelen wordt uitgesloten van het beleggingsuniversum en er dus niet in deze emittenten wordt belegd. De beheermaatschappij voert een zelf ontwikkelde ESG-analyse uit op basis van de "best in universe"- methode. Het risico bestaat dat deze gegevens onjuist of ontoereikend zijn of ontbreken. Er kan een onbedoelde voorkeur voor een bepaalde sector zijn. Aanvullende informatie over de SRI-strategie vindt u in het prospectus van het compartiment. Het beleggingsproces is gebaseerd op de volgende drie stappen: (i) selectie van het beleggingsuniversum waarbij een financiële en extra-financiële benadering wordt gecombineerd, (ii) allocatie naar beleggingscategorieën afhankelijk van de analyse van het beleggingsklimaat en de risicobereidheid van het team van beheerders, en (iii) selectie van effecten op basis van een fundamentele analyse vanuit het perspectief van de minderheidsaandeelhouders/obligatiehouders, waarbij rekening wordt gehouden met ESG-criteria en de waardering van de instrumenten. De volgende limieten zijn van toepassing: - Het compartiment kan tot 100% van het nettovermogen beleggen in vastrentende effecten. Binnen de limiet mogen vastrentende effecten grotendeels luiden in euro, bestaan uit effecten die zijn uitgegeven door emittenten uit de publieke of particuliere sector, en genoteerd zijn in een land dat een OESO-lidstaat is, waarbij er in effecten van alle verschillende ratings belegd kan worden, ook in effecten zonder rating. - tot 50% van het nettovermogen mag bestaan uit effecten die behoren tot de categorie 'speculatief' (d.w.z. met een rating lager dan 'investment grade' van Standard & Poor?s (minimaal A-3 kortetermijnrating of BBB-langetermijnrating, of gelijkwaardig) of zonder rating. De beheermaatschappij baseert haar beleggingsbeslissingen en risicobeoordeling niet uitsluitend op ratings van onafhankelijke kredietbeoordelaars, maar maakt ook gebruik van eigen kredietbeoordelingen. - Het compartiment kan tot 35% van het nettovermogen beleggen in aandelen. Binnen deze limiet mogen de aandelen grotendeels worden uitgegeven door emittenten die gevestigd zijn in OESO-lidstaten, tot alle categorieën marktkapitalisaties behoren, en luiden in euro. Beleggingen in aandelen die zijn uitgegeven door uitgevers met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro, mogen niet meer bedragen dan 5% van het nettovermogen van het compartiment. - Tot 5% van het nettovermogen kan het compartiment beleggen in effecten die kunnen worden geclassificeerd als noodlijdend (d.w.z. die een langetermijnrating hebben die lager is dan CCC van Standard & Poor's, of gelijkwaardig). - Het compartiment mag tot 15% van het nettovermogen beleggen in Asset Backed Securities (ABS), waaronder Mortgage Backed Securities (MBS). Deze bestaan uit effecten die bijvoorbeeld ten minste een B-rating van Standard & Poor?s hebben of naar het oordeel van de beheermaatschappij een vergelijkbare kredietkwaliteit hebben. De totale blootstelling aan aandelen die genoteerd zijn in niet-OESO-lidstaten en/of (ii) vastrentende effecten die uitgegeven worden door in niet-OESO-lidstaten gevestigde emittenten en/of gegarandeerd worden door een niet-OESO-lidstaat, mag niet meer bedragen dan 10% van het nettovermogen van het compartiment. - tot 10% van het totale vermogen in voorwaardelijk converteerbare obligaties. De duration van de portefeuille van het compartiment is beperkt tot 7 jaar. Het compartiment mag tot 10% van het nettovermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van icbe's en/of andere icb's, waaronder ETF's. Om de beleggingsdoelstelling te bereiken kan het compartiment beleggen in aandelen of daaraan gerelateerde financiële derivaten met het oog op het afdekken of verhogen van het aandelen- of renterisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling. Het compartiment mag daarnaast maximaal 100% van het nettovermogen beleggen in financiële of onderhandse derivaten waaronder futures, opties, CDS en index-CDS, die worden verhandeld op gereglementeerde of onderhandse markten, voor afdekkings- of beleggingsdoeleinden (bijv. verhogen van de aandelenblootstelling, renterisico, kredietrisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling). Benchmark : Het compartiment wordt actief beheerd en gebruikt de benchmark om zijn rendement mee te vergelijken. Dat betekent dat de beheerder beleggingsbeslissingen neemt om de beleggingsdoelstelling van het compartiment te realiseren. Het kan daarbij onder meer gaan om beslissingen over de effectenselectie en het algemene blootstellingsniveau aan de markt. De beleggingsbeheerder laat de posities in zijn portefeuille op geen enkele manier beperken door de benchmark. Het compartiment kan volledig of significant afwijken van de benchmark. Andere belangrijke informatie: De inkomsten worden gekapitaliseerd. De terugkoop van deelbewijzen/aandelen kan dagelijks worden aangevraagd. Aanbevolen beleggingstermijn: Het compartiment is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 jaar op te nemen.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstelling: Het fonds streeft naar een matige vermogensgroei op middellange tot lange termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt in een waaier van activaklassen, waaronder schuldbewijzen, aandelen, vastgoed en infrastructuur, uit de hele wereld, inclusief opkomende markten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van emittenten met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: obligaties van beleggingskwaliteit: tot 100% obligaties onder beleggingskwaliteit: tot 60% obligaties van opkomende markten: tot 50% aandelen: tot 50% staatsobligaties: tot 50% Chinese A- en B-aandelen en beursgenoteerde onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 20% (in totaal) in aanmerking vastgoedbeleggingstrusts (Real Estate Investment Trusts, REIT's) en infrastructuureffecten: minder dan 30% (in elke activaklasse) hybride obligaties en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's) geldmarktinstrument: tot 25% Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds zal de Beleggingsbeheerder beleggingen over activaklassen en geografische gebieden spreiden op basis van hun potentieel om inkomsten en vermogensgroei te genereren of het totale risico te beperken. De inkomsten van het fonds worden hoofdzakelijk gegenereerd door dividenduitkeringen van aandelen en couponbetalingen van obligaties. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-kenmerken bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-kenmerken houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Doorheen het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat bedrijven waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie ?Beleid inzake duurzaam beleggen en ESG-integratie?. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: Geen. Basisvaluta: EUR Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fil.com. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelityinternational.com. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.nnip.com/library. Het fonds is een fonds van fondsen en belegt voornamelijk in een gespreide internationale portefeuille van aandelen- en vastrentende fondsen (fondsen die beleggen ofwel in aandelen, ofwel in vastrentende instrumenten). Ook andere financiële instrumenten kunnen worden gebruikt om de beleggingsdoelstellingen te behalen. Het fonds kan ook tot 20% van zijn nettovermogen rechtstreeks beleggen in het vasteland van China via Stock Connect. Dit is het programma voor wederzijdse markttoegang waardoor beleggers kunnen handelen in bepaalde aandelen. Het fonds wordt actief beheerd om te reageren op veranderende marktomstandigheden door onder meer gebruik te maken van fundamentele en gedragsanalyse, wat na verloop van tijd leidt tot een dynamische assetallocatie. De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd aan de hand van een beleggingsprofiel van 50% in euro's uitgedrukte obligaties (benchmark: Bloomberg Euro Aggregate) en 50% internationale aandelen (benchmark: MSCI AC World (NR)), met een bandbreedte van 20%. Gemeten over een periode van enkele jaren hebben wij als doel beter te presteren dan de gecombineerde benchmark. De benchmark is een brede afspiegeling van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van het benchmarkuniversum. Onze nadruk ligt op stabiele vermogensgroei. Het fonds streeft ernaar op drie manieren waarde toe te voegen: (1) Selectie uit en onderlinge spreiding van aandelen en obligaties, (2) Selectie uit een diverse verzameling fondsen, (3) Beslissingen op het gebied van portefeuillediversificatie en risicobeheer. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de deelbewijzen wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risicoen rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen Het doel van het beleggingsbeleid is om een zo hoog mogelijke waardegroei te realiseren door te beleggen in wereldwijde aandelen in euro?s. Het fonds wordt gebenchmarkt ten opzichte van een combinatie van de MSCI World All Countries Index en de Euro kortetermijnrente, waarbij het fonds actief wordt beheerd binnen zijn doelstellingen en het fondsbeheer te allen tijde geheel of gedeeltelijk van de benchmark kan afwijken.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen De bevek heeft als doelstelling over een aanbevolen beleggingstermijn van ten minste vijf jaar rendement te behalen door middel van een portefeuille die actief en discretionair beheerd wordt op basis van de marktverwachtingen van de beheerder (aandelen en obligaties), en een zorgvuldige selectie van financiële instrumenten op basis van een financiële analyse van de emittenten. Bijgevolg beschikt de bevek niet over een referentie-index. De strategie voor het selecteren van de onderliggende activa van de bevek is gebaseerd op de volgende criteria: duurzame groeivooruitzichten, weinig concurrentie (nagenoeg een monopolie op technisch of commercieel gebied of een dominante marktpositie), een goed begrip van de activiteit van de onderneming in kwestie, en een redelijke prijs. De bevek kan haar activa in functie van de ontwikkeling van de markten als volgt beleggen: maximaal 100% in aandelen van alle kapitalisatiegroottes (waarvan maximaal 20% in kleine kapitalisaties, inclusief microcaps) en uit alle regio's (en maximaal 100% in aandelen van landen buiten de OESO, inclusief opkomende landen); maximaal 100% in obligaties van openbare en/of particuliere uitgevende instellingen met om het even welke rating, waarvan maximaal 20% in converteerbare obligaties en maximaal 100% in callable en puttable obligaties; maximaal 20% in speculatieve obligaties (zogeheten hoogrentende obligaties of high-yield-obligaties) en maximaal 10% in obligaties zonder rating; en tot slot maximaal 10% in ICBE's. Ook kan de bevek voor maximaal 100% van haar activa direct of indirect blootgesteld zijn aan landen die geen lid zijn van de OESO, inclusief opkomende landen, en voor maximaal 20% van de activa aan de risico's van kleine kapitalisaties, inclusief microcaps. Bovendien kan de bevek gebruikmaken van effecten waarin derivaten en financiële termijninstrumenten vervat zijn, om blootstelling te verkrijgen aan het aandelen-, rente- en wisselkoersrisico of om dergelijke risico's af te dekken. De bevek kan daarnaast ook gebruikmaken van repo- en omgekeerde repotransacties. De totale blootstelling van de portefeuille (via effecten, ICBE's, termijncontracten) aan alle soorten markten samen bedraagt maximaal 200%. Meer in het bijzonder: - zal de totale blootstelling van de ICBE aan de aandelenmarkt en aan de valutamarkt voor elk van deze risico's niet meer dan 100% bedragen; - blijft de modified duration* van de portefeuille door het beheer van de totale blootstelling van de ICBE aan de obligatiemarkt binnen een bandbreedte van -1 tot 9. De positieve bijdrage van ecologische, sociale en governancecriteria (ESG) kan in aanmerking worden genomen bij het nemen van de beleggingsbeslissingen, maar is geen beslissende factor in de besluitvorming. Waarderingsfrequentie: dagelijks. Centralisatie van de inschrijvings- /terugkooporders (I/T): dagelijks om 16.00 uur (NIW-1) bij Rothschild Martin Maurel. Uitvoering van de orders: NIW van de volgende werkdag. Betaaldatum van de I/T: NIW + 2 werkdagen. Dit aandeel is een kapitalisatieaandeel. * De modified duration (rentegevoeligheid) van een obligatie is een maatstaf voor de verandering in prijs van de obligatie wanneer de rentevoeten veranderen. Hoe langer de resterende looptijd van de obligatie, hoe hoger de modified duration.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen Beleggingsdoelstelling De doelstelling van het fonds is aandeelhouders kapitaalgroei en relatief stabiele inkomsten te bieden. Beleggingsstrategie Het beheerteam beheert de portefeuille actief. Daarbij hanteert het een risicogewogen en dynamisch assetallocatieproces waarin de nadruk op obligaties en aandelen ligt. Het team neemt zowel long- als shortposities in en beheert de valutaposities actief. Beleggingsbeleid Het fonds belegt voornamelijk in aandelen en in uiteenlopende andere activaklassen, zoals in obligaties van bedrijven, financiële instellingen of overheidsinstanties, in geldmarktinstrumenten en in valuta's uit de hele wereld, rechtstreeks of via derivaten. Meer bepaald kan het fonds beleggen in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten, schuldbewijzen en schuldgerelateerde effecten en geldmarktinstrumenten. Het fonds kan maximaal 10% van zijn totale activa beleggen in of blootstellen aan door activa en door hypotheken gedekte effecten. Het fonds kan (door beleggingen of contanten) aan andere valuta's dan de basisvaluta zijn blootgesteld. Derivaten: Het fonds kan gebruikmaken van derivaten voor afdekkingsdoeleinden (om de risico's te verminderen), met het oog op een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Om het beleggingsbeleid uit te voeren en het beoogde risicoprofiel te realiseren kan het fonds uitgebreid gebruikmaken van financiële derivaten. Gebruik van total return swaps als percentage van de totale activa: naar verwachting 10%; maximaal 20% Meer informatie over hefboomwerking en het gebruik van total return swaps (TRS'en) vindt u in het prospectus van het fonds, dat verkrijgbaar is op www.nordea.lu. (Juridische informatie) Technieken en instrumenten Gebruik: Niet verwacht Benchmark EURIBOR 1M. Gebruik van de benchmark De benchmark wordt uitsluitend gebruikt ter vergelijking van het rendement. De portefeuille van het fonds wordt actief beheerd, zonder de benchmark als richtlijn of beperkende factor te gebruiken.Het fonds maakt gebruik van een benchmark die niet aansluit op de milieu- en maatschappelijke kenmerken van het fonds. Verantwoord beleggen Het fonds promoot ecologische en/of sociale kenmerken in de zin van Artikel 8 van de Europese Verordening (EU) 2019/2088 (Sustainable Finance Disclosure Regulation ? SFDR). In het beleggingsproces wordt er rekening gehouden met de belangrijkste negatieve gevolgen (Principal Adverse Impacts, "PAI's"). Nadere informatie vindt u in het prospectus van het fonds en op www.nordea.lu. Uitkeringsbeleid: Deze aandelenklasse kan eenmaal per jaar dividenden uitkeren, na de jaarlijkse algemene vergadering. Basisvaluta: Het fonds is in EUR uitgedrukt. Beleggingen in deze aandelenklasse worden ook in EUR betaald.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen

Doelstellingen: Het subfonds streeft ernaar over een aanbevolen periode van bezit van vijf jaar een hoger rendement te behalen dan de referentie-indicator, de MSCI AC WORLD NR (USD) Index (Bloomberg-code: NDUEACWF), berekend met herbelegde netto-dividenden en omgerekend naar euro voor de Aandelen in EUR en naar de relevante referentievaluta voor nietafgedekte Aandelen. Het compartiment streeft naar groei op lange termijn door op duurzame wijze te beleggen en hanteert een thematische aanpak om een positieve bijdrage te leveren aan het milieu. Het subfonds belegt hoofdzakelijk in internationale aandelen. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De fondsbeheerder belegt op basis van thema's in bedrijven die producten of diensten aanbieden om de klimaatverandering af te remmen, zoals bedrijven die oplossingen voor een lage koolstofvoetafdruk aanreiken, een verlaging van de uitstoot mogelijk maken of activiteiten ontwikkelen die bijdragen aan de overgang naar een netto-nulemissie in 2050 (waaronder bedrijven die toewerken naar een efficiëntere grondstofwinning). De portefeuillebeheerder past een bottom-up-analyse toe, die aangevuld wordt met een fundamentele top-downbenadering. De aandelenselectie is volledig discretionair en berust op de verwachtingen van de portefeuillebeheerder en financiële analyses. Het subfonds kan in ondergeschikte mate ook beleggen in schuldbewijzen (zoals obligaties met vaste en/of variabele rente) en/of geldmarktinstrumenten. De portefeuillebeheerder behoudt zich het recht voor om maximaal 10% van de netto-activa te beleggen in obligaties met een lagere rating dan investment grade. Het compartiment gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden en/of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): aandelen (alle kapitalisaties), valuta's, obligaties, dividenden, ETF's, bedrijfsobligaties, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het compartiment is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het compartiment is ten minste gedeeltelijk van de referentieindicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het compartiment is niet afhankelijk van de referentie-indicator; de posities en wegingen van het compartiment kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld.

Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de KIID overgenomen