Waarom
Waarom uw voorkeuren voor duurzaam beleggen bepalen?
Rekening houdend met het akkoord van Parijs en de daaraan gekoppelde overgang naar klimaatneutraliteit (2050) en ook met de toenemende algemene belangstelling voor duurzaam beleggen werd de MiFID II-regelgeving aangepast en eist deze voortaan dat er aandacht wordt besteed aan de voorkeuren inzake duurzaam beleggen van de beleggers.
Deze richtlijn stelt de belegger centraal in de beleggingservaring. Deze aangepaste richtlijn beoogt onder meer een grotere transparantie in het selectieproces van portefeuilles om de belegger te beschermen en het kapitaal te kanaliseren naar duurzamere bedrijven.
Definitie
Wat is duurzaam beleggen?
Duurzaam beleggen past in het toenemende besef van de impact van menselijke, met name economische, activiteiten op de toekomst van onze planeet.
Duurzaam beleggen wordt gedefinieerd als het geheel van beleggingsstrategieën die naast de klassieke financiële criteria ook niet-financiële criteria integreren die verband houden met milieu-, sociale en governanceproblemen (ESG).
Milieu
Afvalbeheer, thema's rond klimaatverandering, bescherming van de biodiversiteit enz.
Maatsc
Respect voor de mensenrechten, veiligheid op het werk, goede integratie van de onderneming in de lokale gemeenschap enz.
Governance
Transparantie van de bezoldiging van de bedrijfsleiders, strijd tegen corruptie, controle van de rekeningen enz.
Hoe
Hoe bepaal ik mijn voorkeuren voor duurzaam beleggen?
We stellen u voor om de volgende vragenlijst in te vullen, die zo is opgesteld dat ze in overeenstemming is met de nieuwe regelgevingen.
U hebt drie keuzemogelijkheden:
1.
U bent niet geïnteresseerd in duurzaamheid met betrekking tot uw beleggingen.
2.
U bent geïnteresseerd in duurzaamheid, maar u wilt niet in detail ingaan op uw voorkeuren.
3.
U bent geïnteresseerd in duurzaamheid en u wilt zelf uw voorkeuren bepalen door drie opties te combineren.
Impact
Kan het respecteren van mijn duurzame voorkeuren een impact hebben op de samenstelling van mijn portefeuille?
Uw duurzame voorkeuren zullen een impact hebben op uw portefeuille.
Die impact wordt u uitgelegd zodra u uw voorkeuren hebt bepaald.
Voorkeuren
Wat verstaan we onder bijzondere voorkeuren voor duurzaam beleggen?
Als u dat wenst, kunt u bijzondere voorkeuren voor duurzaam beleggen specificeren. Er zijn 3 opties.
Lees deze beschrijvingen aandachtig voordat u start met de vragenlijst.
Tijdens het beantwoorden van de vragen kunt u deze beschrijvingen altijd opnieuw bekijken door te klikken op 'Toelichting' of op de links in het linkermenu.
Voorkeuren
Europese taxonomie
Ecologisch duurzame beleggingen
Positieve bijdrage
De Europese taxonomie (Verordening EU 2020/852) is een regelgeving die een classificatie opstelt van economische activiteiten die bijdragen tot milieudoelstellingen.
Deze regelgeving richt zich momenteel op de klimaatverandering.
Binnenkort volgen er andere milieuthema's (op langere termijn zullen ook sociale en governancefactoren aan bod komen).
Kortom:
-
Gericht op het milieu (Environmental, E)
-
Substantiële bijdrage aan één of meerdere milieudoelstellingen
-
Doet aan geen enkele milieudoelstelling afbreuk
-
Doelgroep 6 milieudoelstellingen:
-
Tegengaan van de klimaatverandering;
-
Aanpassing aan de klimaatverandering;
-
duurzaam gebruik en bescherming van aquatische en mariene hulpbronnen;
-
transitie naar een circulaire economie;
-
preventie en vermindering van de verontreiniging;
-
Bescherming en herstel van de biodiversiteit en de ecosystemen.
Voorkeuren
Duurzame beleggingen
SFDR: Sustainable Finance Disclosure Regulation
Positive contribution
Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR - Verordening EU 2019/2088) is een regelgeving die tot doel heeft het duurzaamheidsniveau van een belegging te bepalen (op basis van de bijdrage ervan aan milieu- en/of sociale en/of governancedoelstellingen).
Kortom:
-
Gericht op milieu-, maatschappij- en governancecriteria (ESG: Environmental, Social & Corporate Governance)
-
Bepaalt een transparantieniveau
-
Bepaalt een niveau van duurzaamheid
-
Bepaalt geen doelstellingen
Voorkeuren
Belangrijkste negatieve effecten
PAI: Principal Adverse Impacts
Negatieve bijdrage
Het gaat hierbij om beleggingsbeslissingen die een schadelijke impact hebben op de duurzaamheidsoverwegingen.
Op basis van gegevens die door de ondernemingen moeten worden aangegeven, wijzen de belangrijkste negatieve gevolgen (PAI: Principal Adverse Impact) op de mogelijke significante negatieve effecten van een activiteit op de duurzaamheidscriteria.
